Kas & Bank: mutasi, pindah buku, dan rekonsiliasi

Artikel ini membantu Anda memantau uang di setiap akun kas dan bank, mencatat perpindahan uang antar-akun, dan memastikan catatan Send Flow sama dengan rekening koran bank.

Sebelum mulai

• Modul Send Flow harus aktif.
• Untuk melihat saldo dan mutasi, Anda perlu hak Lihat keuangan & laporan.
• Tombol Rekonsiliasi, + Tambah Akun, serta pencatatan Pindah Buku hanya tampil bagi pengguna dengan hak Kelola keuangan (jurnal, faktur, biaya).
• Pemilik bisnis otomatis punya semua hak ini. Untuk anggota tim, atur di Peran dan hak akses.

Melihat saldo dan mutasi

1. Buka Workspace → Send Flow → Kas & Bank.
2. Di sub-menu atas, klik akun yang ingin dilihat. Akun bawaannya adalah Kas Kecil, Brangkas, Transfer Bank, Transaksi EDC, dan Send Pay.
3. Tabel Mutasi Terbaru menampilkan Tanggal, Keterangan, Debit, Kredit, dan Saldo berjalan. Saldo akhir akun tampil di kanan atas tabel, di samping tulisan SALDO.

Gunakan kotak Cari mutasi... untuk mencari keterangan. Buka panel filternya untuk memilih Bulan dan Jenis mutasi (Uang Masuk atau Uang Keluar).

Arti Debit dan Kredit di sini

Untuk akun kas dan bank, aturannya sederhana:

• Debit = uang masuk ke akun ini (misalnya hasil penjualan).
• Kredit = uang keluar dari akun ini (misalnya bayar biaya).

Kolom Saldo adalah sisa uang setelah setiap mutasi. Bila saldo tampil minus, biasanya ada uang keluar yang dicatat dari akun yang salah, atau saldo awal akun belum diisi. Lihat Bagan Akun, Saldo Awal, dan Aset Tetap.

Memindahkan uang antar-akun (Pindah Buku)

Pakai Pindah Buku saat uang berpindah tempat tetapi tidak ada pendapatan atau biaya, misalnya setoran tunai dari Brangkas ke bank, atau mengisi Kas Kecil dari rekening.

1. Buka Send Flow → Transaksi.
2. Klik + Tambah, lalu pilih Pindah Buku.
3. Isi Tanggal, lalu pilih Dari Rekening dan Ke Rekening.
4. Isi Nominal (Rp) dan Keterangan.
5. Klik Transfer.

Saldo kedua akun langsung berubah: akun asal tercatat di kolom Kredit, akun tujuan di kolom Debit. Riwayatnya bisa dilihat di tab Pindah Buku pada halaman Transaksi. Karena hanya memindahkan uang, Pindah Buku tidak memengaruhi Laba Rugi.

Rekonsiliasi bank

Rekonsiliasi artinya mencocokkan catatan di Send Flow (saldo buku) dengan catatan bank (rekening koran). Tujuannya memastikan tidak ada transaksi yang terlewat atau tercatat dua kali.

1. Di halaman Kas & Bank, pilih akunnya di sub-menu, lalu klik Rekonsiliasi. Halaman Rekonsiliasi Bank terbuka.
2. Untuk memilih tanggal, buka kotak Per tanggal….
3. Isi Saldo rekening koran sesuai rekening koran atau mutasi internet banking, lalu klik Simpan saldo koran.
4. Cocokkan tiap baris mutasi dengan rekening koran. Klik Tandai cocok pada baris yang sudah sesuai; statusnya berubah menjadi Cocok. Klik Batalkan bila salah tandai.
5. Perhatikan ringkasan di atas: Saldo buku, Saldo rekening koran, Selisih (koran − buku), dan jumlah yang Belum cocok. Jika selisihnya nol, catatan Anda sudah sama dengan bank.

Jika masih ada selisih, cari mutasi bank yang belum dicatat di Send Flow, misalnya biaya administrasi atau bunga bank, lalu catat sebagai pengeluaran atau pendapatan. Lihat Mencatat uang masuk dan uang keluar. Klik ← Saldo Kas & Bank untuk kembali.

Tips

• Lakukan rekonsiliasi minimal sebulan sekali, sebelum Tutup Buku.
• Pisahkan uang pribadi dan uang usaha. Setiap uang yang keluar dari kas usaha sebaiknya punya catatan, sekecil apa pun.
• Setor uang tunai ke bank secara rutin dan catat dengan Pindah Buku, supaya saldo Brangkas tidak menumpuk.

Pertanyaan umum

Kenapa saldo Kas Kecil saya minus?

Biasanya ada uang keluar yang tercatat dari Kas Kecil, padahal sebenarnya dibayar dari akun lain, atau saldo awal Kas Kecil belum diisi. Periksa mutasinya, perbaiki transaksi yang salah akun, lalu isi saldo awal bila belum.

Saya punya dua rekening bank. Bisa dipisah?

Anda bisa mengganti nama akun Transfer Bank dan Transaksi EDC sesuai rekening Anda. Menambah akun bank baru di luar lima akun bawaan belum bisa ditampilkan di Kas & Bank, seperti dijelaskan di kotak peringatan di atas.

Dari mana asal mutasi Send Pay?

Akun Send Pay menampung pembayaran yang masuk lewat Sendow Gateway, misalnya QRIS. Rinciannya bisa dilihat di halaman Send Pay — lihat Menambah rekening dan menarik dana.